خبرگزاری آریا - رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس، شکلگیری نخستین صندوق تضمین غیردولتی را گامی در جهت توسعه نهادهای مالی، افزایش کارایی ابزارهای تأمین مالی و کاهش موانع دسترسی بنگاهها به منابع دانست. در مراسمی که به همین منظور برگزار شد مدیران گروه مهرگان، گروه مالی شهر، بانک شهر و بیمه دی نیز بر نقش این صندوق در کاهش ریسک، توسعه بازار سرمایه و تکمیل زنجیره تأمین مالی تأکید کردند.
به گزارش خبرگزاری آریا، سیدشمسالدین حسینی رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس، در مراسم رونمایی از «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر» با اشاره به رویکرد قانون تأمین مالی تولید و زیرساختها اعلام کرد: «یکی از موضوعاتی که در قانون تامین مالی تولید و زیرساختها دنبال شده، یکپارچگی و همافزایی نهادهای مالی است.»
او افزود: «درست است که میان بازار پول، بازار سرمایه و صنعت بیمه مرزبندیهایی وجود دارد، اما واقعیت این است که نهادهای مالی باید در کنار یکدیگر و با همافزایی فعالیت کنند.»
حسینی با اشاره به مسئله عدمتقارن اطلاعات در بازارهای مالی گفت: «یکی از مسائل جدی اقتصاد، بهویژه در شرایط بحران و افزایش اصطکاک مالی، عدمتقارن اطلاعات است. برای پیشگیری از شکست بازار باید به ابزارهایی روی بیاوریم که بتوانند این مشکل را کاهش دهند.»
او ادامه داد: «یکی از اقدامات انجامشده در قانون تأمین مالی تولید، توسعه دامنه و افزایش تنوع ابزارهای تضمین بود تا کسانی که به دنبال تأمین مالی هستند بتوانند با سهولت بیشتری تأمین مالی کنند.»
رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس همچنین بر ضرورت افزایش کارایی نهادهای تضمین تأکید کرد و گفت: «اگر نهادهای تضمین بتوانند هزینه تضمین را کاهش دهند، استفاده از این ابزارها در اقتصاد افزایش خواهد یافت.»
صندوق تضمین؛ زیرساخت جدید اعتماد در تأمین مالی
هاشم نصرتی، معاون توسعه و نوآوری گروه مالی مهرگان، نیز در این مراسم گفت: «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر صرفاً یک شرکت یا محصول مالی جدید نیست، بلکه ابتکاری برای ایجاد یک زیرساخت جدید اعتماد در نظام تأمین مالی کشور است.»
او افزود: «هدف این صندوق نزدیک کردن بنگاههای واجد صلاحیت به منابع مالی و کاهش ریسک سرمایهگذاران و تأمینکنندگان مالی است.»
نصرتی با اشاره به شکاف موجود در حوزه تضمین گفت: «یکی از شکافهای اصلی برای افزایش ظرفیت بازار سرمایه، دسترسی به تضمین معتبر است و صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر میتواند این خلأ را پوشش دهد.»
او ادامه داد: «این صندوق یک پل میان بنگاه واجد صلاحیت که ارزیابی ریسک درباره آن انجام میشود و سرمایهگذار یا تأمینکننده مالی است و میتواند کاهش ریسک اعتباری آنها را فراهم کند.»
معاون توسعه و نوآوری گروه مهرگان همچنین با اشاره به مشارکت 3 مجموعه در صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر، تاکید کرد: «گروه مهرگان، بیمه دی و گروه مالی شهر هر کدام قابلیتهای متفاوتی دارند، به اشتراک گذاشتن این ظرفیتها در حوزه مدیریت ریسک، بازار سرمایه و تأمین مالی میتواند به ایجاد اعتماد و کاهش ریسک برای سرمایهگذاران کمک کند.»
تکمیل حلقه تضمین در بازار سرمایه
علی بیگزاده مدیرعامل گروه مالی شهر هم در این مراسم با تأکید بر ضرورت حرکت از اقتصاد بانکمحور به سمت اقتصاد بازارمحور گفت: «یکی از خلأهایی که همواره در بازار سرمایه وجود داشته، موضوع تضمین بوده است و معمولاً فشار زیادی برای ارائه تضمین اوراق شرکتی بر بانکها وارد میشود.»
او افزود: «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر میتواند این جای خالی را پر کند و با تکیه بر رتبهبندی، اعتبارسنجی و ارزیابی ریسک، فرآیند تضمین را به شکل تخصصی انجام دهد.»
بیگزاده گفت: «صدور تضمین میتواند به ایجاد رقابت در میان نهادهای مالی، بهبود استانداردهای ارزیابی ریسک، کاهش فشار بر کفایت سرمایه بانکها، دسترسی آسانتر کسبوکارهای کوچک به منابع مالی و ارتقای شفافیت و انضباط مالی کمک کند.»
او با اشاره به ظرفیت ابزارهای جدید مالی گفت: «اوراق قابل تبدیل و اوراق قابل تعویض میتوانند نرخ تأمین مالی تولید را کاهش دهند و ساختارهای تأمین مالی ترکیبی نیز میتوانند بخشی از فشار تأمین مالی را از دوش بانکها بردارند.»
صندوق تضمین؛ مکمل نظام بانکی
سیدمحمدمهدی احمدی مدیرعامل بانک شهر نیز در بخش دیگری از این مراسم با تأکید بر اینکه صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر رقیب نظام بانکی نیست، گفت: «این صندوق میتواند مکمل فعالیت بانکها و حلقهای در تأمین مالی پروژهها باشد.»
او با اشاره به عدمتقارن اطلاعات در فرآیند اعطای تسهیلات اعلام کرد: «یکی از مهمترین چالشها در تخصیص تسهیلات، ارزیابی ریسک مشتری است که موجب شده نظام بانکی بیش از اهلیت مشتری بر وثایق، بهویژه وثایق ملکی، تأکید کند.»
احمدی افزود: «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر میتواند با استفاده از ظرفیت 3 ضلع نظام مالی و ارزیابی مؤثر ریسک، به عنوان ابزاری برای جایگزینی وثیقه ملکی در نظام بانکی مورد استفاده قرار گیرد.»
او ادامه داد: «این صندوق میتواند به کاهش مطالبات غیرجاری و ریسک بانکها کمک کند و در کنار بانک، ابزاری مکمل برای تسهیل فرآیند اعطای تسهیلات و اعتبار به متقاضیان حقیقی و حقوقی باشد.»
مدیرعامل بانک شهر همچنین درباره نقش صندوق در بازار سرمایه گفت: «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر میتواند در رکن ضامن اوراق سکوک، اوراق مرابحه و سایر اوراق بدهی نقشآفرینی کند و با کاهش هزینههای مالی و افزایش اعتماد سرمایهگذاران، به تعمیق بازار بدهی کمک کند.»
او حضور صنعت بیمه را نیز در این ساختار مهم دانست و افزود: «با حضور صنعت بیمه، امکان تقسیم ریسک و استفاده از ظرفیت بیمه اعتباری فراهم میشود و این موضوع میتواند به تکمیل زنجیره تأمین مالی و مدیریت ریسک کمک کند.»
هدف؛ کاهش ریسک و توسعه تأمین مالی
هادی عبداللهی مدیرعامل بیمه دی نیز مشارکت این شرکت در صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر را یک مشارکت راهبردی برای تکمیل زنجیره ارزش تأمین مالی اعلام کرد و گفت: «آینده صنعت بیمه در فروش بیمهنامهها خلاصه نمیشود و شرکتهای بیمه نسل جدید باید به ارائهدهندگان خدمات جامع مالی و مدیریت ریسک تبدیل شوند.»
او افزود: «صنعت بیمه تنها سرمایه وارد این صندوق نمیکند، بلکه دانش مدیریت ریسک، تجربه ارزیابی، فرهنگ کنترل و نگاه بلندمدت را نیز وارد این ساختار خواهد کرد.»
عبداللهی با اشاره به جایگاه صندوق در زنجیره تأمین مالی گفت: «این زنجیره شامل اعتبارسنجی، شناسایی و مدیریت ریسک، تخصیص منابع مالی و در نهایت سازوکارهای تضمین برای کاهش ریسک سرمایهگذاران و تأمینکنندگان مالی است و صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر در نقطه اتصال این حلقهها قرار دارد.»
او تأکید کرد: «صندوق تضمین غیردولتی مهرگان دی شهر میتواند بستری برای همافزایی میان بانکها، بازار سرمایه، صنعت بیمه، شرکتهای اعتبارسنجی و شرکتهای دانشبنیان باشد.»
در پایان این مراسم از اولین صندوق تضمین غیر دولتی با نام «مهرگان دی شهر» رونمایی شد.